La incidencia de la MIFID II en la formación y en las competencias de los trabajadores de la banca

Esperanza Macarena Sierra Benítez

Resumen


En el sector de la banca se está aplicando un nuevo marco normativo sobre mercados e instrumentos financieros, basado en la Directiva MiFID II (D. 2014/65/EU relativa a los mercados de instrumentos financieros) y el Reglamento MiFIR (Reglamento 600/2014). En los objetivos de esta reforma se encuentra “la adaptación a los desarrollos tecnológicos y de los mercados, regulando prácticas como la negociación algorítmica automatizada”. El interés de este trabajo es tratar de los problemas que están planteando estas normas al personal de la banca, en cuanto que demandan procedimientos de formación y evaluación continuada del personal que garanticen su actuación de forma honesta, imparcial y profesional en el mejor interés de los clientes. La Guía Técnica 4/2017 de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) 4/2017 reconoce que “si bien disponer de conocimientos adecuados por parte de quien informa o asesora no es garantía de una adecuada prestación de servicio, sí constituye un requisito imprescindible para ello”. Por este motivo identificamos el término profesionalidad con la posesión de conocimientos y competencia en esta etapa de la economía 4.0.

In the banking sector, a new regulatory framework on markets and financial instruments is being applied, based on the MiFID II Directive (D. 2014/65 / EU on the markets for financial instruments) and the MiFIR Regulation (Regulation 600/2014). Within the objectives of this reform is “the adaptation to technological developments and markets, regulating practices such as automated algorithmic trading.” This work tries to deal with the problems that these standards are presenting to the banking staff, since they demand training procedures and continuous evaluation of the personnel that guarantee their performance in an honest, impartial and professional way in the best interest of the customers. The Technical Guide 4/2017 of the National Securities Market Commission (CNMV) 4/2017 recognizes that “although having adequate knowledge on the part of the informant or adviser is not a guarantee of an adequate provision of service, it does constitute a requirement essential for it “. Thus in this work we identify the term “professionalism” with the possession of the necessary knowledge and competence in this stage of economy 4.0.


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